לאנשים רבים זה לא נוח לדבר על כסף, אפילו עם משפחה או חברים. אבל לדבר על הנושא החשוב הזה זה בדיוק מה שאנחנו צריכים לעשות, במיוחד עם בני משפחה וחברים מכיוון שהם יכולים להיות הנכסים החשובים ביותר שלך בזמן צרה זה.
זה לא משנה אם זה בן/בת זוג, חבר, עמית לעבודה או הורה שלך, זהה מישהו שאתה סומך עליו כדי לתמוך בך ולהשאיר אותך אחראי. פתיחות לגבי הבעיות שעומדות בפניך. ככל שאתה יותר כנה כשאתה דנה בתקציבים, חובות ותוכנית הפרישה שלך, כך גדל הסיכוי שתלמד משהו חדש. מצאו גם מנטור שכבר השיג חלק מהמטרות שאתם שוקלים ולמד מהן. שאל אותו מה הוא עשה נכון וחשוב לא פחות - מאילו טעויות הוא למד.
כדי לוודא שהשיחה שלך פרודוקטיבית, קבע זמן בלוח השנה שבו שניכם יכולים להתמקד. זה עשוי להיות מועיל גם להכין מספר שאלות מראש כדי להתחיל את השיחה, כולל השאלות הבאות:
* מהן היעדים הפיננסיים שלך?
* מה הייעוץ הפיננסי הטוב ביותר שקיבלת?
* האם אתה עוקב אחר ההוצאה החודשית שלך? אם כן, איך מתמודדים עם זה?
* מהי הדרך הטובה ביותר להתכונן להוצאות בלתי צפויות?
* האם יש משאבים, כגון ספרים, פודקאסטים או בלוגים, שאתה ממליץ עליהם?
הקפד לתזמן גם עדכונים שוטפים כדי שתוכל להישאר על המסלול, להרגיש בטוח יותר לגבי הכסף שלך ולקבל החלטות מושכלות יותר. אל תתנו למבוכה או לבלבול למנוע מכם לאמץ את השיחות שיכולות לקדם אתכם "וכספכם" להצלחה עתידית.